Pour votre activité
Préparer sa pension en tant qu'indépendant ou dirigeant implique bien plus qu'un simple produit d'épargne. PLCI, EIP, placements privés ou société : nous articulons ces solutions avec cohérence afin de construire une stratégie adaptée à votre activité, à votre fiscalité et à vos objectifs patrimoniaux à long terme.
La PLCI constitue souvent la première base de pension complémentaire pour un indépendant à titre principal. Elle permet de combiner constitution progressive d'un capital pension, avantage fiscal à l'impôt des personnes physiques et réduction des cotisations sociales. Nous adaptons votre stratégie de cotisation à votre niveau de revenus, à votre horizon professionnel et à la place que cette solution doit occuper dans votre construction patrimoniale globale.
Faisons le point
L'Engagement Individuel de Pension permet à une société de constituer une pension complémentaire au bénéfice de son dirigeant. Structuré dans le respect de la règle des 80 %, il s'intègre dans une réflexion plus large autour de la rémunération, de la fiscalité et de la préparation de la retraite. Nous analysons votre situation professionnelle, votre historique de carrière et votre structure de revenus afin de calibrer une solution cohérente et adaptée à vos objectifs.
Faisons le point
Au-delà des cadres fiscaux classiques, certaines stratégies patrimoniales nécessitent une approche plus large et structurée dans le temps. Placement de trésorerie société, assurance-vie patrimoniale, diversification des supports ou préparation de la transmission : nous construisons des solutions adaptées à votre profil d'investisseur, à votre horizon de placement et à vos objectifs patrimoniaux, dans le respect du devoir de conseil.
Faisons le point
Votre activité évolue, vos risques aussi. Nous faisons le point avec vous, ajustons ce qui doit l’être et choisissons les bonnes protections pour votre activité, votre personnel et votre responsabilité de dirigeant. Des conseils clairs, humains et indépendants.
Membres de Brocom, nous portons le label « Votre Courtier ». Il garantit que vous êtes accompagné par un professionnel indépendant, engagé à vous conseiller avec expertise, transparence et intégrité — au-delà des intérêts commerciaux des compagnies.
